Finanse / FinTech
Projektujemy i rozwijamy rozwiązania cyfrowe dla firm finansowych, ubezpieczeniowych, pożyczkowych i startupów FinTech. Tworzymy wnioski online, kalkulatory, panele klienta i dedykowane systemy, łącząc dobry UX z bezpieczeństwem danych i niezawodną architekturą. Upraszczamy procesy, które dla użytkownika powinny być proste — nawet jeśli pod spodem działają złożone reguły, integracje i wymagania biznesowe.
Nasi klienci z branży finansowej
Oprogramowanie dla finansów: bezpieczeństwo, zgodność i wniosek, który klient kończy
W branży finansowej liczy się nie tylko to, czy system działa. Równie ważne są bezpieczeństwo danych, niezawodność, przejrzystość procesów i wygoda użytkownika.
Projektujemy aplikacje i systemy finansowe tak, aby ograniczać zbędne kroki, ułatwiać podejmowanie decyzji i prowadzić użytkownika przez cały proces — od pierwszego kontaktu po złożenie wniosku, płatność czy obsługę dokumentów.
Wniosek finansowy to ścieżka zaufania
Klient porzuca wniosek nie dlatego, że jest długi, tylko dlatego, że w połowie przestaje rozumieć, po co podaje kolejne dane i co się z nimi stanie. Projektowanie takich ścieżek to tłumaczenie się z każdego pola: co jest obowiązkowe i dlaczego, co można dociągnąć z rejestrów zamiast pytać, gdzie pokazać człowieka, z którym można dokończyć rozmowę.
W restrukturyzacji i usługach okołofinansowych mechanika jest ta sama, tylko stawka wyższa: klient przychodzi w trudnej sytuacji i chce wstępnej odpowiedzi, zanim poda swoje dane. Kalkulator albo krótki formularz kwalifikujący daje mu tę odpowiedź od razu, a Wam odsiewa sprawy spoza zakresu.
Audytowalność, uprawnienia i utrzymanie
W produkcie finansowym musi dać się odtworzyć, kto, kiedy i co zmienił — w danych klienta, w statusie wniosku, w rozliczeniu. Dziennik zdarzeń uruchamiamy razem z pierwszą wersją systemu. Osobno ustalamy uprawnienia: kto widzi dane klienta, kto może je zmienić i co po tej zmianie zostaje w logu.
Druga sprawa to utrzymanie. Monitoring, alerty i procedurę reagowania ustawiamy razem z wdrożeniem, a zmiany wypuszczamy tak, żeby dało się je wycofać w kilka minut. Bezpieczeństwo aplikacji prowadzimy jako część zakresu, nie jako etap na końcu.Case studies z branży finansowej
Mniej porzuconych wniosków dzięki prostszej ścieżce do finansowania
Klient: Horyzont Capital
Branża: Finanse / FinTech
Strona, która buduje zaufanie do kancelarii od pierwszego kontaktu
Klient: KMR Restrukturyzacje
Branża: Prawo / LegalTech
„Największą zmianą było automatyczne planowanie i zarządzanie budżetem - nasz marketing zaczął działać sprawniej. Świetnie znają technologie, w których pracują, i potrafią doradzić.”
Michał Słotwiński — Head of Customer Success, Semcore
Opinia z Clutch (tłum. z angielskiego)Podstawy
Czym różni się projekt FinTech od zwykłego produktu cyfrowego?
FinTech to każde oprogramowanie, które dotyka pieniędzy: płatności, rozliczenia, scoring, obsługa wniosków, zarządzanie finansami firmy. Technologia jest ta sama co w innych projektach — różnicę robi cena błędu, bo tutaj ma on konsekwencje finansowe i formalne, a nie tylko wizerunkowe. Stąd wymagania, które gdzie indziej bywają opcjonalne, a w finansach są warunkiem uruchomienia: pełna ścieżka audytu, operacje odporne na powtórzenie tego samego żądania, rozdzielenie uprawnień, szyfrowanie danych wrażliwych.
Druga różnica dotyczy tempa. Zasada „wypuśćmy szybko i poprawimy" ma tu ograniczone zastosowanie. Część rzeczy trzeba mieć poprawnie za pierwszym razem, bo poprawka po fakcie oznacza korektę rozliczeń, a nie aktualizację ekranu.
Przebieg
Jak prowadzimy projekty finansowe?
Zaczynamy od zmapowania procesu takim, jaki jest — z osobami, które go wykonują, nie z opisu w regulaminie. Z tego wychodzi lista miejsc, w których dane przepisuje się ręcznie albo czeka na czyjąś decyzję, i to ona wyznacza kolejność prac. Potem ustalamy granicę: co robi nasz system, a co pozostaje po stronie instytucji, operatora płatności albo systemu księgowego. Ta granica rozstrzyga o zakresie wymagań formalnych i warto ją narysować przed pierwszą linią kodu.
Budowę prowadzimy z naciskiem na testy tych ścieżek, w których liczą się pieniądze, i na dziennik zdarzeń od pierwszego dnia. Wdrożenie poprzedza praca na danych zbliżonych do rzeczywistych — nie na próbce.
Po Twojej stronie są wymagania formalne Waszej działalności, umowy z instytucjami i decyzje o zakresie danych. Po naszej stronie architektura, budowa, testy i wdrożenie.
Na czas wpływa liczba integracji z instytucjami zewnętrznymi — ich harmonogramy i procesy weryfikacji bywają dłuższe niż sama budowa.
Decyzje
Decyzje, które trzeba podjąć zanim powstanie pierwszy ekran
Jakie dane naprawdę przechowujecie. Każde pole z danymi wrażliwymi to obowiązki. Najtańszym zabezpieczeniem jest nieprzechowywanie tego, co nie jest potrzebne — a to decyzja produktowa, nie techniczna.
Kto jest źródłem prawdy o saldzie. Wasz system czy system instytucji. Dwa równorzędne źródła oznaczają rozbieżności, które trzeba będzie uzgadniać ręcznie, a to najbardziej kosztowny rodzaj pracy operacyjnej.
Co się dzieje, gdy operacja się nie powiedzie w połowie. To pytanie brzmi technicznie, a jest biznesowe: czy cofamy, czy zostawiamy do wyjaśnienia, kto to widzi i po jakim czasie. Bez odpowiedzi system podejmie ją za Was, przypadkiem.
Czego nie robić. Nie odkładaj dziennika zdarzeń — dopisanie go po fakcie nie odtworzy historii. Nie testuj na danych produkcyjnych. I nie planuj premiery na sztywną datę, jeśli po drodze jest weryfikacja po stronie instytucji.
Technologie w branży finansowej
- Strapi
Strapi to CMS typu open source przeznaczony dla developerów, którzy chcą tworzyć nowoczesne projekty, oddzielając warstwę frontendową od backendowej.
- Next.js
Next.js to minimalistyczny framework, który pozwala budować nowoczesne aplikacje z możliwością generowania po stronie serwera, wykorzystując bibliotekę React, webpack i Babel.
Zakres
Produkty finansowe budowane na zaufaniu
Tworzymy produkty cyfrowe, które upraszczają kontakt klienta z usługami finansowymi. Dla Horyzont Capital zaprojektowaliśmy prostszą ścieżkę składania wniosku o finansowanie, ograniczając liczbę zbędnych kroków. W innych projektach wykorzystywaliśmy kalkulatory i formularze pomagające użytkownikowi szybciej przejść od problemu do właściwej usługi. Dla Mikulewicz Ostaszewski i Jabłoński & Wspólnicy zbudowaliśmy kalkulatory restrukturyzacyjne z automatycznymi formularzami, które skracają drogę od problemu finansowego do konsultacji.
Pomysł na nowy produkt możemy również rozpocząć od prototypu lub MVP, aby zweryfikować najważniejsze założenia przed rozbudową pełnego systemu.
Co budujemy
Aplikacje FinTech, kalkulatory, wnioski online i panele klienta
Projektujemy między innymi:
- aplikacje webowe i mobilne dla FinTech,
- formularze i wnioski online,
- kalkulatory finansowe,
- panele klienta,
- systemy obsługi dokumentów,
- integracje z płatnościami i zewnętrznymi API,
- dedykowane systemy wspierające procesy finansowe.
Każde rozwiązanie projektujemy pod konkretny proces biznesowy, zamiast dopasowywać firmę do gotowego schematu..
Konwersja
Jak projektujemy wniosek
Dzielimy ścieżkę na krótkie etapy z widocznym postępem, zapisujemy wniosek w trakcie wypełniania i przy każdym polu tłumaczymy, po co o nie pytamy. Najbardziej wrażliwe pytania przenosimy na moment, w którym użytkownik zainwestował już trochę czasu, a część danych zaciągamy z rejestrów zamiast pytać o nie klienta. Na końcu uczciwa informacja: kiedy będzie decyzja i kto się odezwie.
Tak zbudowaliśmy ścieżkę wniosku dla Horyzont Capital — i tam też tę mechanikę zmierzyliśmy.
FAQ
Pytania, które słyszymy z branży finansowej
- Tworzymy aplikacje webowe i mobilne, wnioski online, kalkulatory finansowe, panele klienta oraz dedykowane systemy wspierające procesy finansowe. Zakres produktu dopasowujemy do modelu biznesowego i potrzeb użytkowników.
- Tak. Projektujemy integracje z operatorami płatności, systemami księgowymi, CRM-ami, usługami weryfikacji użytkowników oraz innymi API potrzebnymi w danym produkcie. Konkretne możliwości zależą od wybranych dostawców i ich wymagań.
- Bezpieczeństwo uwzględniamy już podczas projektowania architektury. Obejmuje to m.in. sposób przechowywania danych, szyfrowanie, kontrolę uprawnień, historię operacji oraz zabezpieczenie komunikacji z systemami zewnętrznymi.
- Tak. Jeżeli produkt jest na wczesnym etapie, możemy rozpocząć od prototypu lub MVP obejmującego najważniejszy proces biznesowy. Pozwala to zweryfikować rozwiązanie przed inwestowaniem w pełną wersję systemu.
- Kwoty trzymamy w najmniejszej jednostce jako liczby całkowite — grosze, nie złote z przecinkiem. Liczby zmiennoprzecinkowe nie potrafią dokładnie zapisać wielu kwot dziesiętnych i po tysiącach operacji różnica wychodzi na raporcie, a nie na pojedynczej transakcji. Drugi element to zasada, że saldo jest sumą zapisów, a nie osobną kolumną, którą się nadpisuje: wtedy każdy rozjazd da się cofnąć do konkretnej operacji.
- Wymagania prawne i licencyjne powinny zostać określone przez zespół prawny lub compliance po stronie klienta. Pomagamy natomiast przełożyć te wymagania na architekturę, funkcjonalności i sposób działania systemu.
- Tak i często to najsensowniejszy pierwszy krok. Wniosek działa wtedy jako osobna warstwa: zbiera dane, waliduje je i przekazuje do Waszego systemu przez API albo integrację z CRM. Zyskujecie nową ścieżkę bez ruszania rdzenia, a po kilku miesiącach macie zmierzone, gdzie ludzie odpadają — i dopiero na tej podstawie decydujecie, czy iść dalej. Warunek jest jeden: system musi mieć jakikolwiek sposób przyjęcia danych z zewnątrz.
- Kalkulator albo wniosek online to zwykle kilka tygodni pracy. Panel klienta z logowaniem, dokumentami i historią spraw — kilka miesięcy. Najmocniej na termin wpływają integracje zewnętrzne: weryfikacja tożsamości, płatności czy podpis kwalifikowany wymagają po stronie dostawcy własnego procesu akceptacyjnego, który potrafi trwać dłużej niż sama budowa. Wycenę przygotowujemy po krótkim warsztacie, na którym ustalamy granicę systemu.
Zbudujmy wspólnie produkty cyfrowe dla Twojej firmy
Powiązane artykuły
Interesuje cię produkt FinTech?
Kalkulatory finansowe, ścieżki wniosków ograniczające porzucenia i systemy z naciskiem na bezpieczeństwo danych.
Napisz do nasPozostałe branże
ZOBACZ WSZYSTKIE5 CASE STUDIES
Nieruchomości / PropTech
Dla deweloperów, agencji nieruchomości, operatorów najmu i firm PropTech tworzymy systemy, które porządkują sprzedaż, najem i dane o lokalach. Budujemy m.in. dedykowane CRM-y, portale ofert, systemy rezerwacyjne, panele klienta i narzędzia analityczne - zintegrowane z rozwiązaniami, z których Twój zespół już korzysta.
4 CASE STUDIES
Budownictwo / ConTech
W budownictwie i ConTech pracujemy z wykonawcami, deweloperami i biurami projektowymi. Budujemy bazy inwestycji, systemy obsługi zleceń i serwisy porządkujące komunikację B2B. Cyfryzacja wchodzi tu później niż gdzie indziej, więc punktem wyjścia bywa zastąpienie papieru i arkuszy jednym spójnym systemem z historią zmian.
3 CASE STUDIES
Edukacja / EdTech
Budujemy platformy e-learningowe i systemy LMS dla startupów EdTech, uczelni, firm szkoleniowych i szkół językowych. Miarą sukcesu jest tu ukończony kurs, nie długość listy funkcji — dlatego zaczynamy od ścieżki ucznia: pierwszego wejścia, widocznego postępu i powrotu do nauki przerwanej dwa tygodnie temu. Płatności, licencje grupowe i raporty podpinamy pod ten jeden cel.
3 CASE STUDIES
Prawo / LegalTech
Projektujemy strony internetowe i dedykowane oprogramowanie dla kancelarii, działów prawnych oraz firm LegalTech. Tworzymy m.in. kalkulatory, formularze kwalifikujące, systemy obiegu dokumentów i rozwiązania usprawniające obsługę spraw. Automatyzujemy powtarzalne procesy, pozostawiając ocenę prawną po stronie prawnika.
2 CASE STUDIES
Motoryzacja / Mobility
Pracujemy z producentami i dystrybutorami części oraz markami automotive sprzedającymi online. Budujemy sklepy i katalogi, w których klient trafia do właściwej części - po marce, modelu i wersji silnika, po numerze OE albo po zamienniku. Dbamy o to, aby rozwój na kolejnych rynkach oznaczał konfigurację istniejącej platformy, a nie budowę następnego sklepu od podstaw.
2 CASE STUDIES
Rozrywka / GameTech
Dla studiów gamingowych, platform streamingowych i marek budujących społeczności tworzymy aplikacje społecznościowe, systemy lojalnościowe i platformy z treścią. Projektujemy je z myślą o skalowaniu, skokach ruchu i zaangażowaniu użytkowników - od pierwszej wersji produktu po jego dalszy rozwój.
